„Guten Tag, Herr Mustermann. Schön, dass Sie sich für unsere Produkte zur Altersvorsorge interessieren. Ich habe da ein ganz besonderes Angebot für Sie!"
Das klingt harmlos, ist aber unseriös. Der Berater müsste nämlich zunächst die persönlichen Ziele, die finanzielle Gesamtsituation und Risikobereitschaft des Anlegers in Erfahrung bringen.